2024年12月13日上午，我院以线上形式成功举办了精算论坛第252期讲座。华东师范大学统计学院的钱林义教授应邀出席，并为与会师生带来了题为“Fairness and Risk Sharing in Integrated LRD-Tontine Schemes under Volterra Mortality”的精彩学术报告。本次讲座由我院孟辉老师主持，与会30余人。钱林义教授现任华东师范大学统计学院院长助理、保险与精算系主任，是中国准精算师，在概率统计与保险精算领域造诣深厚，曾多次获得国家和省部级学术奖项，并在国内外权威期刊上发表多篇重要学术论文，广受学界认可。

讲座中，钱教授基于Volterra死亡率框架，研究了结合长期相关性（Long-Range Dependence, LRD）死亡率模型与分红型年金（tontine）的优化问题。他首先构建了针对同质性群体的最优tontine模型，但指出仅依据个体精算公平性难以兼顾tontine的集体特性，因此进一步提出了一个融合年龄和财富差异的混合优化模型，从而在支付金额上实现更高的集体公平性。钱教授特别介绍了首次应用于异质年龄群体tontine的f-value公平性衡量方法，用于评估支付方案的公平性。研究表明，该模型在群体层面实现了集体公平性，但较年长群体的相对支付金额有所降低。此外，通过动态死亡率建模，研究充分展现了这种综合性方案在增强养老保障系统稳健性与可持续性方面的重要作用，为动态死亡率模型与创新退休收入结构的结合提供了宝贵的理论支持。

讲座结束后，与会师生就动态死亡率模型的实际应用、f-value公平性指标的进一步优化以及代际风险分担等问题与钱教授展开了深入交流与讨论。钱教授以严谨的学术思维和清晰的讲解赢得了在场师生的一致好评。本次讲座内容详实，理论与实践相辅相成，为长寿风险管理与养老保障机制的创新研究提供了新思路和新方向。

（撰稿：王歆；审稿：孟辉，郑苏晋；编辑：薛丽娜；审核：吕丽）