2025年7月6日—8日，由中央财经大学中国精算研究院、保险学院主办的“第三届精算、量化金融与风险管理国际会议”在学院南路校区成功举办。本次大会包括五个大会报告和二十四个平行论坛的八十八个会议报告，报告内容涵盖精算、量化金融和风险管理的诸多研究领域。来自美国、加拿大、英国、澳大利亚、荷兰、德国等世界各国以及全国各地和中国香港地区的师生共270余人参加了本次会议。

会议现场

7月7日上午，会议在学院南路学术会堂202报告厅隆重开幕，中央财经大学马海涛校长、中国精算师协会商敬国副秘书长出席开幕式并分别致辞。我校保险学院、中国精算研究院院长周桦教授主持了该环节。

马海涛校长在开幕致辞中向与会嘉宾致以诚挚欢迎。他强调，在我国经济由高速增长向高质量发展转型的关键时期，精算、量化金融与风险管理对行业发展、国家经济安全和民生福祉意义重大，中央经济工作会议相关部署也对该领域提出了更高要求。马校长还着重介绍了我校在保险精算学科领域形成的鲜明特色和显著优势，并期待各位专家学者在本次会议中聚焦精算等领域前沿问题凝聚智慧，拓展思路，为推动行业创新发展与服务国家战略贡献力量。

马海涛校长发表欢迎致辞

商敬国副秘书长在致辞中强调精算作为全球通行专业，在AI时代应持续加强国际人才培养与交流机制建设。他认为全球精算教育体系虽趋同，但人才培养必须立足国情，培养解决实际问题的精算人才，驱动保险业高质量发展。他表示本次会议推动了精算、量化金融与风险管理的跨学科融合，体现了专业的开放性。最后，他预祝大会圆满成功，期待会议推动精算学科在服务经济社会发展中创造更大价值。

商敬国先生发表致辞

开幕式结束后，进入大会报告环节。我校保险学院、中国精算研究院院长周桦和加拿大滑铁卢大学翁成国教授主持大会报告。美国宾夕法尼亚大学方汉明教授、西交利物浦大学何学中教授和澳大利亚麦考瑞大学金卓教授围绕长期健康保险、风险管理和量化金融领域的研究与实践做了精彩报告。

周桦教授主持

翁成国教授主持

方汉明教授在报告中指出德国长期健康保险市场采取“初始风险评级+保证续保且保费恒定”的设计模式，既提供了当期健康支出风险保障，也避免了未来因健康状况恶化带来的重新分类风险，并通过生命周期模型探讨了长期健康保险效率与公平的权衡问题。

方汉明教授作报告

何学中教授的报告聚焦于银行间网络的形成以及银行间网络的最优规模。为此，何教授提出了一个结构简洁但内涵丰富的两层次博弈模型。该报告不仅丰富了银行间网络的理论建模方法，也为政策制定者在评估金融监管边界、识别系统性风险来源方面提供了重要参考。

何学中教授作报告

金卓教授的报告聚焦于如何在面对死亡风险、市场风险与退保风险的情形下，借助强化学习方法，对退休投资组合与变额年金产品进行优化管理与定价。该研究为推动数据驱动的个性化退休规划、提升变额年金产品的风险管理水平提供了坚实理论基础与算法支撑。

金卓教授作报告

7月7日下午至7月8日上午分别进行了八十八个平行会议报告，涉及风险管理、最优（再）保险、巨灾风险、气候风险、可持续发展、社会治理、量化金融、机器学习、保险经济学、养老金等相关主题，报告的师生分享了最新的研究成果并展开了深入探讨。

202会场平行报告

506会场平行报告

602会场平行报告

603会场平行报告

604会场平行报告

606会场平行报告

702会场平行报告

712会场平行报告

7月8日上午举办了两场大会报告。第一场由德国乌尔姆大学陈安教授主持，香港理工大学戴民教授作报告，介绍了微分博弈在金融决策中的应用，并通过三个研究案例展示了理论前沿与现实应用的融合。在场师生与戴民教授就领导者与跟随者角色设定、市场需求随机过程建模，以及变分不等式求解方法等问题进行了深入地交流和讨论。

陈安教授主持报告

戴民教授作报告

第二场大会报告由加拿大滑铁卢大学王若度教授主持，荷兰阿姆斯特丹大学Roger J.A. Laeven教授作报告。Laeven教授首先提出基于霍克斯过程的风险度量模型，构建了风险度量公式；其次利用期权数据分析市场指数跳跃传染性，拓展至保险和对冲基金风险监测。报告后，与会专家就模型创新性和参数估计进行了深入讨论。

王若度教授主持报告

Roger J.A. Laeven教授作报告

闭幕式上，国际期刊《Risk Sciences》创刊主编清华大学冯润桓教授，我校保险学院、中国精算研究院院长周桦教授分别进行了致辞。我校保险学院、中国精算研究院副院长郑苏晋教授主持了闭幕式并公布了明年相关会议召开的时间。

冯润桓教授介绍了《Risk Sciences》近一年的发展进程及办刊思路，并诚挚邀请与会嘉宾向期刊投稿，以推动风险研究领域的多元化创新与持续发展。

冯润桓教授致辞

周桦教授在闭幕词中向各位嘉宾致以最衷心的感谢。他强调，正是各位嘉宾的深度参与与智慧分享，为此次会议的圆满举办奠定了核心基石，而这份跨越山海的学术情谊，更成为推动学科建设提质升级、国际交流纵深发展的坚实力量。随后，周教授向会议组织团队的辛勤付出表达了诚挚谢意，同时向全体参会学者与师生发出热忱邀请：期待在明年的盛会中，与各位再度相聚，继续围绕领域前沿命题深入研讨，分享科研成果。

周桦教授致辞

郑苏晋教授主持闭幕式

在热烈的掌声中，第三届精算、量化金融与风险管理国际会议圆满落幕。这场学术盛宴不仅有力促进了精算、量化金融与风险管理领域的学术交流与思想碰撞，更有效拓宽了与会师生的科研视野，激发了他们的学术创新意识。同时，本次会议积极推动了跨学科交流与创新合作，为突破研究边界，探索全新研究范式搭建起高水平的国际学术交流平台，持续激发了学科发展的内生动力，为服务经济社会高质量发展贡献着坚实力量。

会议合影

（撰稿：李凡，郑敏；审稿：郑苏晋，周桦；编辑：薛丽娜，审核：吕丽）